カリフォルニアの規制当局がビットコインATMオペレーターCoinhub $675K に法令違反で罰金を科した

簡潔に言うと

• カリフォルニア州金融保護イノベーション局(DFPI)は、デジタル資産法違反によりCoinhubに675,000ドルの罰金を科しました。
• その合計のうち、$105,000はATMオペレーターによって過剰請求された消費者への賠償金として支払われる必要があります。
• これは、規制当局が消費者を利用していると主張する暗号ATMオペレーターに対する取り締まりを強化する中での4回目の執行措置を示しています。

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カリフォルニア州金融保護イノベーション局(DFPI)は、ビットコインATMオペレーターのCoinhubに顧客に対する過剰請求のため、675,000ドルの罰金を科したと金曜日に発表しました。

罰金は、許可された最大手数料を超えて請求されたカリフォルニアの消費者に対して支払われた105,000ドルの賠償金を含んでいます。

「カリフォルニアの暗号キオスク運営者は、消費者の苦労して得たお金を危険にさらす悪質な行為者や詐欺師を排除するつもりであることに注意するように」とDFPIのコミッショナーKCモヘニは声明で述べました。「この業界における正当な運営者を歓迎しますが、DFPIは法律を無視し、顧客のために必要な安全対策を実施しない者を容認しません。」

DFPIは調査の一環として、2024年以降、Coinhubとして営業しているLSGT Services, LLCが、最大を超えるマークアップ手数料を請求し、1日あたり1,000ドルの制限を超える現金取引を受け入れ、領収書に重要な情報を省略し、取引前に法的に必要な免責事項を提供しなかったことを発見しました。

規制当局の最近の執行措置は、カリフォルニア州のデジタル金融資産法 (DFAL) に違反している暗号ATMオペレーターに対して、最近数ヶ月で4回目のものであり、警告を発するために取り組んでいます。

6月、DFPIはDFALの違反に基づいて初めての執行措置を取り、ビットコインATMオペレーターのCoinmeに対して30万ドルの罰金を科しました。そのうち51,700ドルはカリフォルニアの顧客への補償として指定されました。

他の管轄区域でも暗号ATMオペレーターに対する取り締まりが強化されています。ワシントン州スポケーンの市議会は、詐欺や金融犯罪の増加を受けてキオスクの禁止を全会一致で決議しました。

ニュージーランドは7月に金融犯罪の懸念が高まっているとして暗号ATMを禁止しました。今週初め、マサチューセッツ州の警察は、2人の住民が裁判員義務の不履行に対する支払いが必要であると主張する新しい手口を使用したビットコインATM詐欺で合計約$7,000を失った後、市民に警告を発しました。

8月、財務省の金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)は、詐欺におけるビットコインATMの使用と、それが高齢のアメリカ人に与える特有の影響について緊急警告を発表しました。FBIの報告によれば、この人口層は2024年に暗号詐欺に対してほぼ$3 億ドルを失ったとされていますが、彼らは全人口の約17%しか占めていません。

DFPIとCoinhubの代表者は、Decryptのコメントリクエストに即座に応答しなかった。